ETF là gì và cách kiếm tiền trên nó

2024 Tác giả: Malcolm Clapton | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 04:15

Công cụ tài chính này cho phép bạn nhận thu nhập bằng cách mua một phần của danh mục đầu tư đã hình thành thay vì cổ phiếu riêng lẻ.

ETF là gì

ETF viết tắt có nguồn gốc từ tiếng Anh là exchange-trading fund, có nghĩa là "quỹ giao dịch trao đổi", hay quỹ đầu tư trao đổi mua bán.

Nếu bạn đã đọc điều gì đó về đầu tư trước đây, có thể bạn đã bắt gặp một số lời khuyên để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Điều này có nghĩa là bạn cần đầu tư vào cổ phiếu của một số công ty. Nếu một người bị phá sản, thì bạn sẽ có hy vọng cho những người khác.

ETF là một danh mục đầu tư chứng khoán đã được hình thành bởi một người nào đó. Bằng cách đầu tư vào nó, bạn không mua cổ phiếu cụ thể, mà là một cổ phiếu trong danh mục đầu tư này. Đó là, trên thực tế, trở thành chủ sở hữu của tất cả cổ phiếu của quỹ, mặc dù không chỉ.

Nên so sánh đầu tư vào quỹ ETF với việc làm salad. Bạn có thể thái đồ ăn cho vào chậu Olivier lâu và cứng, hoặc có thể mua bát đĩa làm sẵn. ETF đã là một "món salad đầu tư" được làm sẵn như vậy. Một sự khác biệt thú vị so với Olivier đã mua là chi phí của một quỹ ETF thực tế bằng với chi phí của các thành phần của nó.

Mikhail Korolyuk Trưởng phòng quản lý ủy thác của IFC Solid JSC

Về bản chất, ETF tương tự như quỹ đầu tư tương hỗ (MIF), trong đó bạn có thể mua một phần của danh mục đầu tư theo cách tương tự. Nhưng trong trường hợp quỹ tương hỗ, bạn mua chính xác cổ phần và thực hiện điều đó thông qua công ty quản lý. Đơn vị ETF là cổ phiếu và được giao dịch trên sàn giao dịch thông qua tài khoản môi giới hoặc tài khoản đầu tư cá nhân (IIS). Vì vậy, không giống như các quỹ tương hỗ, ETF có thể được mua bất cứ lúc nào.

ETF được giao dịch giống như một cổ phiếu thông thường, báo giá từ đầu phiên giao dịch thay đổi mỗi giây. Đôi khi ETF được trả một khoản cổ tức nhỏ.

Nhà phân tích trưởng Oleg Bogdanov tại QBF

Theo đó, họ kiếm tiền trên ETF theo cách tương tự như trên cổ phiếu thông thường: họ mua rẻ hơn và bán đắt hơn, hoặc nhận cổ tức. Sau này thường thanh toán các ETF của Hoa Kỳ. Trong các trường hợp khác, bạn cần đọc kỹ chính sách của quỹ để hiểu rõ bạn có thể đăng ký những gì.

Điều gì quyết định cấu trúc của ETF

Theo Oleg Bogdanov, ETF thường tập trung vào một lĩnh vực cụ thể của thị trường hối đoái. Ví dụ, các quỹ trong ngành nhắm vào phân khúc ngân hàng, công nghệ hoặc bán lẻ, trong khi quỹ hàng hóa nhắm vào các lĩnh vực liên quan đến dầu mỏ, vàng và khí đốt.

Sau đó, có các quỹ ETF tập trung vào các chỉ số chứng khoán. Chỉ số là một tập hợp các công ty có chứng khoán được người tạo ra nó coi là có giá trị nhất. Theo đó, ETF chỉ số là một danh mục đầu tư mà cổ phiếu của các công ty này giảm xuống. Ví dụ, phổ biến nhất trong số này là quỹ SPDR S&P 500, dựa trên chỉ số S&P 500 của Hoa Kỳ.

Bạn có thể tìm hiểu cấu trúc của ETF bất kỳ lúc nào, trái ngược với cùng một quỹ tương hỗ, được công bố mỗi quý một lần.

Lợi ích của ETF là gì

Sự đơn giản

Nếu bạn muốn xây dựng danh mục cổ phiếu của mình, bạn sẽ phải theo dõi nhiều chứng khoán để tìm ra chứng khoán nào đáng giao dịch. Hơn nữa, vấn đề sẽ không chỉ giới hạn ở việc mua, vì sẽ cần phải tuân theo tỷ giá bằng cách này hay cách khác, để suy nghĩ khi nào nên mua và bán cái gì.

Tất nhiên, như với bất kỳ công cụ tài chính nào, trong trường hợp của ETF, điều đáng để tìm hiểu thêm về chứng khoán và phân tích cấu trúc danh mục đầu tư. Nhưng họ thu thập và cân đối nó cho bạn. Bạn chỉ cần sử dụng kiến thức của mình để chọn một ETF tốt.

Ngưỡng đầu vào thấp

Về lý thuyết, bản thân bạn có thể lấy bất kỳ chỉ số nào và mua cổ phiếu trên đó. Trên thực tế, việc này đòi hỏi rất nhiều tiền, vì chứng khoán không hề rẻ và giá phát hành lên tới vài triệu.

Nhưng hầu như ai cũng có thể mua được một phần của danh mục đầu tư gồm những cổ phiếu như vậy. Ví dụ: một cổ phiếu FXUS, một FinEx ETF tuân theo Chỉ số vốn hóa lớn và trung bình Solactive GBS của Hoa Kỳ, sẽ có giá 5.200 rúp.

Ít rủi ro hơn

Ví dụ, nếu cá nhân bạn mua trái phiếu của ba công ty, đầu tư vào chúng như nhau, và một trong số chúng bị phá sản, bạn sẽ mất một phần ba số vốn của mình. Trong một quỹ ETF hình thành từ trái phiếu, có nhiều nhà phát hành hơn - và việc vỡ nợ của một trong số họ rõ ràng sẽ không thực hiện được thủ thuật.

Điều quan trọng là không được nhầm lẫn giữa các khái niệm "ít rủi ro" và "không có rủi ro", bởi vì luôn có rủi ro.

Tính minh bạch của danh mục đầu tư

Bạn có thể xem nó bao gồm những gì bất cứ lúc nào.

Rủi ro của ETF là gì

Mikhail Korolyuk lưu ý rằng nói chung, mối nguy hiểm chính và duy nhất của ETF giống hệt như bất kỳ quyết định đầu tư nào: nó có thể sai trong khoảng thời gian quy định cho nó. Vàng, Eurobonds và cổ phiếu của các công ty dầu mỏ - mọi thứ đều có thể rẻ hơn.

Một nhược điểm khác của ETF là chúng chỉ bao gồm những ý tưởng đầu tư phổ biến nhất. Ví dụ: bạn sẽ không thể mua ETF của các nhà sản xuất trò chơi máy tính của Nga, bởi vì đây là một tập hợp chứng khoán không rõ ràng và không ai hình thành nó.

Tuy nhiên, số lượng tài sản có sẵn là khá đủ để nhiều nhà đầu tư, bao gồm cả các chuyên gia, những người không ngần ngại mua những tài sản như vậy trong danh mục đầu tư của họ.

Mikhail Korolyuk

Điều gì cần tìm khi chọn ETF

Cơ cấu danh mục đầu tư

Rõ ràng, bạn muốn ETF được thu thập từ con số không. Toàn bộ quỹ chịu rủi ro tương tự như các công cụ mà nó bao gồm.

Nhưng điều quan trọng là nội dung của nó tương ứng với khoảng thời gian mà bạn sẽ đầu tư. Ví dụ, nếu bạn dự định rút tiền trong ba năm, thì việc đầu tư vào danh mục trái phiếu sẽ có lợi hơn. Họ ổn định hơn, vì vậy cơ hội chiến thắng từ một thương vụ như vậy là cao hơn. Nếu bạn dự định đầu tư trong thời gian dài hơn, thì bạn nên đầu tư vào cổ phiếu. Tỷ giá của họ có thể biến động mạnh hơn, nhưng trong dài hạn, họ cho thấy khả năng sinh lời nhiều hơn.

Cổ tức

Họ có thể là một bổ sung tốt đẹp cho thu nhập của bạn. Mặt khác, nếu quỹ đầu tư tất cả các khoản thanh toán từ chứng khoán có trong quỹ đó vào sự tăng trưởng của danh mục đầu tư, thì điều này cũng có thể có ý nghĩa. Ở đây bạn nên chọn những gì quan trọng hơn đối với bạn.

Quy mô hoa hồng

Rõ ràng là công ty cung cấp - đơn vị tổ chức quỹ tham gia vào việc hình thành và quản lý danh mục đầu tư không phải trên cơ sở từ thiện và nhận hoa hồng cho hoạt động dàn xếp của mình.

Theo quy định, nó không cao, nó được ghi nợ tự động mỗi ngày. Quy mô của ủy ban ở Liên bang Nga là trung bình khoảng 1%. Có những quỹ trên thế giới thậm chí không có hoa hồng.

Evgeny Marchenko Giám đốc E. M. FINANCE

Phương pháp nhân rộng

Nhân rộng là cách quản lý tiền trong ETF. Nó có thể là vật lý và tổng hợp. Trong trường hợp đầu tiên, tiền được đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hoặc bất kỳ tài sản nào khác, trong trường hợp thứ hai - vào các công cụ tài chính phái sinh, chẳng hạn như hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn.

Trong số các quỹ kim loại quý, ETF tổng hợp là phổ biến, không đầu tư trực tiếp vào vàng của khách hàng mà chỉ đầu tư vào các quỹ phái sinh, cố gắng lặp lại chuyển động giá. Rủi ro của những sản phẩm như vậy cao hơn nhiều.

Evgeny Marchenko

Khối lượng quỹ

Đó là, số tiền được quản lý bởi ETF.

Quỹ càng lớn thì khả năng sinh lời càng ít, tuy nhiên mức sinh lời này ổn định hơn. Quy mô tối ưu được quản lý là 100-300 triệu đô la.

Olga Komarovskaya Trưởng phòng Thực hành Tố tụng, Cục Bằng sáng chế SHTT

Cách đầu tư vào ETF

Để mua cổ phiếu trong quỹ, bạn cần mở tài khoản môi giới hoặc tài khoản đầu tư cá nhân. Điều này được thực hiện thông qua một nhà môi giới. Làm thế nào để chọn nó và những gì cần tìm được mô tả chi tiết trong tài liệu trên IIS.