Tại sao trở thành một nhà đầu tư đủ điều kiện

2024 Tác giả: Malcolm Clapton | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 04:15

Có rất nhiều lĩnh vực đầu tư dành cho họ, nhưng nó có thể là của tôi.

Nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn khác với nhà đầu tư không đủ tiêu chuẩn như thế nào

Nhà đầu tư đủ năng lực là một hạng mục đặc biệt gồm những người tham gia thị trường tài chính đã chứng minh được kiến thức và kinh nghiệm của mình. Địa vị pháp lý này được trao cho các công ty tài chính, cơ quan chính phủ và một số người. Với nó, họ có thể đầu tư vào bất kỳ công cụ đầu tư nào, vì họ hiểu những gì họ đang làm, và do đó, bản thân họ phải chịu trách nhiệm cho các hoạt động mạo hiểm.

Theo mặc định, một nhà đầu tư được coi là không đủ tiêu chuẩn. Nó chỉ có thể được đầu tư theo Luật Liên bang ngày 11 tháng 6 năm 2021 số 192-FZ "Về sửa đổi đối với một số đạo luật lập pháp của Liên bang Nga" trong các chứng khoán tương đối đáng tin cậy và đơn giản:

• cổ phiếu của các công ty Nga đã được chấp nhận giao dịch trên các sở giao dịch chứng khoán;
• trái phiếu chính phủ của Nga và các nước khác thuộc Liên minh Kinh tế Á-Âu, các quốc gia thành viên của Liên minh Châu Âu, Ireland và Anh;
• trái phiếu doanh nghiệp của các công ty có xếp hạng đầu tư cao từ cùng một quốc gia;
• cổ phiếu của quỹ đầu tư dạng mở, giao dịch trao đổi và quỹ đóng.

Ngân hàng Trung ương tính toán vào năm 2020, khoảng 4,5 triệu nhà đầu tư mới đến các sàn giao dịch chứng khoán của Nga. Đây là một nửa số nhà đầu tư ở Nga. Đây là sự lãnh đạo của cơ quan quản lý và quyết định rằng người dân cần được bảo vệ nhiều hơn trước các công cụ phức tạp và rủi ro.

Do đó, từ ngày 1 tháng 10 năm 2021, Nga sẽ có hai loại nhà đầu tư không chuyên nghiệp: “không đủ tiêu chuẩn được bảo vệ đặc biệt” và “nhàn rỗi không đủ tiêu chuẩn”. Trước đây sẽ chỉ có thể đầu tư vào các công cụ từ danh sách trên. Sau này sẽ phải trải qua thử nghiệm đặc biệt, các tiêu chuẩn vẫn đang được phát triển. Phần thưởng là được phép đầu tư vào các công cụ rủi ro nhưng có khả năng sinh lời cao hơn, cụ thể là: hợp đồng tương lai, cổ phiếu của các công ty nước ngoài nằm ngoài chỉ số S&P 500 và trái phiếu của các quốc gia khác.

Tại sao bạn cần tư cách của một nhà đầu tư đủ năng lực

Các nhà đầu tư tư nhân nhận được trạng thái này Luật Liên bang số 39-FZ ngày 22 tháng 4 năm 1996 (đã được sửa đổi vào ngày 11 tháng 6 năm 2021) "Trên Thị trường Chứng khoán" vì lợi ích tiền bạc: các khoản đầu tư có sẵn cho họ có thể mang lại nhiều lợi nhuận hơn chứng khoán của các công ty lớn. Mặt khác, các nhà đầu tư đủ năng lực hiểu và chấp nhận rằng họ có rủi ro lớn và có thể bị bỏ lại mà không cần đầu tư.

Bộ chứng khoán cụ thể phụ thuộc vào nhà môi giới, nhưng theo quy luật, đó là:

• Cổ phiếu và trái phiếu của các công ty nước ngoài không có trong chỉ số chứng khoán S&P 500 và được giao dịch trên các sàn giao dịch nước ngoài: Mỹ, Anh, Đức, Hồng Kông và các nước khác.
• Các công cụ phái sinh nước ngoài: hợp đồng tương lai, quyền chọn và chuyển tiếp trên cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và chỉ số.
• ETFs trên sàn giao dịch nước ngoài từ bất kỳ công ty quản lý nào.
• (vay bằng ngoại tệ) của các công ty và tiểu bang được giao dịch cả trên sàn giao dịch chứng khoán và thị trường mua bán tự do.
• Cổ phần của các quỹ đầu tư, mạo hiểm và phòng hộ.

Cần những gì để trở thành một nhà đầu tư đủ năng lực

Để có được 1. Luật Liên bang số 39-FZ ngày 22 tháng 4 năm 1996 (đã được sửa đổi vào ngày 11 tháng 6 năm 2021) "Về Thị trường Chứng khoán"

2. Pháp lệnh của Ngân hàng Nga ngày 29 tháng 4 năm 2015 số 3629-U “Về việc công nhận những người là nhà đầu tư đủ điều kiện và thủ tục duy trì sổ đăng ký của những người được công nhận là nhà đầu tư đủ điều kiện” tư cách này, pháp nhân phải làm việc với tài thị trường hoặc có vốn từ 200 triệu rúp trở lên. Thông thường, những người đủ điều kiện bao gồm các quỹ đầu tư và hưu trí, các công ty bảo hiểm, ngân hàng, các tổ chức tài chính quốc tế và một số bộ phận của Nga.

Một cá nhân công nhận Sắc lệnh của Ngân hàng Nga ngày 29 tháng 4 năm 2015 Số. Số 3629-U "Về việc công nhận những người là nhà đầu tư đủ điều kiện và thủ tục duy trì sổ đăng ký những người được công nhận là nhà đầu tư đủ điều kiện" bởi một nhà đầu tư, nhà môi giới hoặc ngân hàng thương mại đủ năng lực. Họ đánh giá một người theo danh sách các yêu cầu, được mô tả trong luật. Chỉ cần một nhà đầu tư đáp ứng một trong các tiêu chí là đủ.

Có đủ số tiền cần thiết

Nhà đầu tư phải xác nhận rằng anh ta đã đầu tư ít nhất 6 triệu rúp vào một số tài sản nhất định:

• bất kỳ loại tiền tệ nào trên tài khoản với các ngân hàng Nga và nước ngoài;
• kim loại quý trên tài khoản kim loại chưa phân phối;
• cổ phiếu, trái phiếu và các đơn vị quỹ đầu tư, bao gồm cả những cổ phiếu được chuyển sang quản lý ủy thác;
• hợp đồng tương lai, quyền chọn và các công cụ thị trường phái sinh khác.

Chứng khoán từ các công ty môi giới nước ngoài, bất động sản, ô tô, cũng như tiền trên thẻ tín dụng và tài khoản của các pháp nhân không được tính đến.

Giao dịch nhiều trên thị trường tài chính

Các giao dịch chứng khoán và chứng khoán phái sinh trong 4 quý gần nhất được tính. Một nhà đầu tư phải giao dịch với ít nhất sáu triệu rúp, đóng ít nhất 40 giao dịch và thực hiện chúng ít nhất một lần mỗi tháng.

Được học về kinh tế, chứng chỉ hoặc chứng chỉ

Nếu một nhà đầu tư đã được học cao hơn về kinh tế, thì người đó sẽ ngay lập tức sẵn sàng để được công nhận là đủ tiêu chuẩn. Luật không xác định chương trình đào tạo cụ thể, do đó, các nhà môi giới tự quyết định xem đâu là chuyên ngành phù hợp. Nhưng điều quan trọng là trường đại học cũng có quyền cấp chứng chỉ cho các chuyên gia trong thị trường chứng khoán. Hiện chỉ có bốn cơ sở có thể làm được điều này: Trung tâm Đào tạo MFC, Trường Đại học Kinh tế Samara, Viện Thị trường Chứng khoán Ural và Trường Đại học Kinh tế Nga.

Một lựa chọn khác là tự học, vượt qua các kỳ thi và lấy chứng chỉ chuyên gia thị trường tài chính, kiểm toán viên hoặc chuyên gia tính toán bảo hiểm (chuyên gia về rủi ro và an ninh tài chính) hoặc chứng chỉ Chuyên viên phân tích tài chính được chứng nhận (CFA), Nhà phân tích đầu tư quốc tế được chứng nhận (CIIA) hoặc Quản lý rủi ro tài chính (FRM) …

Làm việc trong một tổ chức tài chính

Chỉ những công việc liên quan trực tiếp đến thị trường tài chính mới được xem xét: bạn cần thực hiện giao dịch với chứng khoán hoặc công cụ phái sinh, quản lý rủi ro, tham gia phân tích hoặc ít nhất là chuẩn bị các khuyến nghị cho nhà giao dịch.

Nếu bản thân tổ chức được coi là một nhà đầu tư đủ năng lực, thì hai năm kinh nghiệm làm việc là đủ cho một người. Nếu không, thì ba năm là cần thiết.

Làm thế nào để đăng ký đúng tư cách của một nhà đầu tư đủ điều kiện

Không có sổ đăng ký nhà nước thống nhất về các nhà đầu tư đủ điều kiện ở Nga. Mỗi nhà môi giới hoặc công ty quản lý duy trì Sắc lệnh số 3629-U ngày 29 tháng 4 năm 2015 của Ngân hàng Trung ương Nga “Về việc công nhận những người là nhà đầu tư đủ điều kiện và thủ tục duy trì sổ đăng ký của những người được công nhận là nhà đầu tư đủ điều kiện”. Thông qua toàn bộ thủ tục một lần nữa.

Đây là một phần lý do tại sao có rất nhiều lời chào hàng trên Internet để có được tư cách của một nhà đầu tư đủ điều kiện với một mức giá thấp: sử dụng giấy chứng nhận thu nhập, khối lượng giao dịch hoặc kinh nghiệm làm việc giả mạo. Tốt hơn là không nên đồng ý với điều này, bởi vì Ngân hàng Trung ương định kỳ kiểm tra sổ đăng ký của các công ty.

Nếu giả mạo bị phát hiện thì nhà đầu tư, cùng lắm là lập tức bị phong tỏa toàn bộ tài sản. Tệ nhất, bạn có thể bị kiện vì giả mạo và gian lận tài liệu.

Mỗi công ty có những quy tắc riêng để tiến hành các thủ tục pháp lý, đôi khi nghiêm ngặt hơn so với yêu cầu của pháp luật. Do đó, các hành động cụ thể có thể khác nhau, nhưng bản chất chung là như sau.

Chuẩn bị tài liệu

Công ty sẽ yêu cầu xác nhận rằng nhà đầu tư đủ điều kiện tư cách đủ điều kiện. Nên thu thập trước các tài liệu hỗ trợ:

• Báo cáo ngân hàng và báo cáo của công ty quản lý để xác nhận rằng có sáu triệu.
• Báo cáo về các giao dịch trong bốn quý từ nhà môi giới - hiển thị doanh thu và số lượng giao dịch.
• Văn bằng, bằng tốt nghiệp trung học hoặc chứng chỉ - để xác nhận trình độ học vấn.
• Bản sao sổ làm việc hoặc hợp đồng - để chứng nhận kinh nghiệm làm việc.

Sau đó, bạn cần đến văn phòng của ngân hàng hoặc nhà môi giới, ký đơn và nộp các giấy tờ cần thiết. Đôi khi chúng có thể được gửi qua e-mail hoặc thư bảo đảm. Tốt hơn là nên kiểm tra các thủ tục với tổ chức cụ thể.

Điền vào đơn xin việc

Mẫu đơn cũng khác nhau, nhưng ít nhất bao gồm dữ liệu cá nhân và các tài liệu hỗ trợ. Các mặt hàng thường xuyên bên cạnh chúng:

• Các công cụ mà trạng thái được ban hành. Nhà đầu tư có thể chọn xem liệu anh ta có muốn trở thành đủ điều kiện cho chứng khoán, hợp đồng tương lai và quyền chọn hay cả hai.
• Chấp nhận rủi ro gia tăng. Một người sẽ có thể đầu tư vào các công cụ mà có thể thực sự mất tất cả vốn.
• Từ chối thanh toán Luật Liên bang số 46-FZ ngày 5 tháng 3 năm 1999 "Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán" từ quỹ bồi thường. Nó là một doanh nghiệp nhà nước giúp đỡ các nhà đầu tư và cổ đông trong các công ty phá sản - nhưng chỉ các cá nhân.

Gửi tài liệu cho nhà môi giới

Các nhà quản lý bên phía nhà môi giới hoặc ngân hàng sẽ tự làm phần còn lại: họ sẽ kiểm tra các tài liệu và đơn đăng ký, yêu cầu thông tin bổ sung và thêm dữ liệu của nhà đầu tư vào danh sách những người đủ điều kiện của họ.

Điều quan trọng cần lưu ý ở đây là bạn sẽ phải làm thủ tục nhận dạng: tại văn phòng công ty với hộ chiếu hoặc sử dụng chữ ký điện tử.

Điều đáng ghi nhớ

1. Nhà đầu tư đủ năng lực là một hạng mục gồm những người tham gia thị trường tài chính đã khẳng định được kiến thức và kinh nghiệm của mình. Đây là địa vị pháp lý mà mọi người và một số tổ chức có được.
2. Một nhà đầu tư không đủ năng lực có thể đầu tư vào một danh sách tài sản hạn chế, một nhà đầu tư đủ năng lực trong mọi thứ.
3. Các công cụ có sẵn cho các nhà đầu tư đủ năng lực vừa có thể mang lại lợi nhuận cao vừa có thể tiêu diệt toàn bộ vốn.
4. Các nhà đầu tư đủ điều kiện có thể là những người có trình độ học vấn về tài chính, kinh nghiệm làm việc phù hợp, có khối lượng giao dịch lớn trên thị trường hoặc số vốn từ 6 triệu rúp.
5. Tư cách của một nhà đầu tư đủ năng lực được chỉ định bởi các ngân hàng và các công ty môi giới, vì vậy thủ tục và yêu cầu là khác nhau đối với tất cả mọi người.