Các công thức Excel hữu ích để kiểm soát tài chính

2024 Tác giả: Malcolm Clapton | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 04:15

Excel có thể làm được nhiều việc, bao gồm cả việc lập kế hoạch tài chính một cách hiệu quả.

Có hàng trăm nhà hoạch định tài chính trực tuyến. Tất cả chúng đều dễ sử dụng nhưng hạn chế về chức năng. MS Excel dựa trên nền tảng của họ là một chiếc máy gặt thực sự. Nó có 53 công thức tài chính cho tất cả các trường hợp và sẽ rất hữu ích nếu biết ba trong số chúng để kiểm soát và lập kế hoạch ngân sách.

Chức năng PMT

Một trong những chức năng có liên quan nhất mà bạn có thể tính toán số tiền thanh toán cho một khoản vay với các khoản thanh toán theo niên kim, tức là khi khoản vay được trả thành nhiều phần bằng nhau. Mô tả đầy đủ về chức năng.

PMT (tỷ lệ; nper; ps; bs; loại)

• Đấu thầu - lãi suất của khoản vay.
• Nper - tổng số lần thanh toán khoản vay.
• Ps - giá trị hiện tại, hoặc tổng số tiền hiện tại bằng một loạt các khoản thanh toán trong tương lai, còn được gọi là số tiền gốc.
• Bs - giá trị yêu cầu của giá trị tương lai, hoặc số dư quỹ sau lần thanh toán cuối cùng. Nếu đối số "fs" bị bỏ qua, thì nó được giả định là 0 (không), tức là đối với một khoản vay, ví dụ, giá trị "fs" là 0.
• Loại (tùy chọn) - số 0 (không) nếu cần trả cuối kỳ, hoặc số 1 nếu cần trả đầu kỳ.

Hàm BET

Tính lãi suất của một khoản vay hoặc khoản đầu tư dựa trên giá trị tương lai. Mô tả đầy đủ về chức năng.

RATE (nper; plt; ps; bs; type; dự báo)

• Nper - tổng số kỳ thanh toán cho khoản thanh toán hàng năm.
• Plt - khoản thanh toán được thực hiện trong mỗi kỳ; giá trị này không thể thay đổi trong toàn bộ thời gian thanh toán. Thông thường, đối số pt bao gồm một khoản thanh toán gốc và một khoản trả lãi, nhưng không bao gồm các khoản thuế và phí khác. Nếu bỏ qua, đối số ps là bắt buộc.
• Ps - giá trị hiện tại (hiện tại), nghĩa là tổng số tiền hiện tại tương đương với một số khoản thanh toán trong tương lai.
• Fs (tùy chọn) - giá trị của giá trị tương lai, tức là số dư tiền mong muốn sau lần thanh toán cuối cùng. Nếu fc bị bỏ qua, nó được giả định là 0 (ví dụ: giá trị tương lai của một khoản vay là 0).
• Loại (tùy chọn) - số 0 (không) nếu cần trả cuối kỳ, hoặc số 1 nếu cần trả đầu kỳ.
• Dự báo (tùy chọn) - giá trị ước tính của tỷ lệ. Nếu dự báo bị bỏ qua, nó được giả định là 10%. Nếu hàm RATE không hội tụ, hãy thử thay đổi giá trị của đối số dự báo. Hàm BET thường hội tụ nếu giá trị của đối số này nằm trong khoảng từ 0 đến 1.

Chức năng EFFECT

Trả về lãi suất thực tế hàng năm (thực tế) khi bạn chỉ định lãi suất hàng năm danh nghĩa và số kỳ hạn gộp mỗi năm. Mô tả đầy đủ về chức năng.

HIỆU ỨNG (ns; nper)

• NS - lãi suất danh nghĩa.
• Nper - số kỳ mỗi năm được tính lãi kép.

Có nhiều cách để làm cho Excel của bạn hoạt động dễ dàng hơn và nhanh hơn, và chúng tôi muốn mở rộng các danh sách này bằng các mẹo của bạn.