Làm thế nào để trả ít thuế hơn

2024 Tác giả: Malcolm Clapton | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 04:15

Làm thế nào để không đưa ra 13% thu nhập hoặc lấy lại tiền của bạn.

Để tiết kiệm thuế, bạn không cần phải né chúng. Đủ để biết nhà nước đã cho chúng tôi cơ hội hợp pháp để trả ít hơn.

1. Được khấu trừ thuế

Nếu bạn làm việc chính thức theo hợp đồng lao động, thì người sử dụng lao động của bạn trả thuế 13% trên tiền lương của mỗi người lao động. Vì vậy, nếu không phải trả thuế, thay vì 30.000 rúp, bạn sẽ nhận được 34.500 trong tay.

Tuy nhiên, một phần thuế đã nộp có thể được hoàn lại. Nếu bạn đã chi tiền cho việc điều trị y tế, mua tài sản đầu tiên của mình hoặc giáo dục bản thân và con cái của bạn, bạn có thể được khấu trừ thuế.

Bạn có thể trả lại 13% số tiền cho tất cả các chi phí, nhưng không quá 15.600 rúp và không nhiều hơn số thuế bạn đã nộp.

Không thể dự đoán trước bao nhiêu tiền sẽ được chi cho điều trị hoặc giáo dục. Do đó, việc khấu trừ thuế thu được mỗi năm một lần. Để thực hiện việc này, bạn cần thu thập các tài liệu xác nhận chi phí điều trị và đào tạo, sau đó đưa chúng đến chủ lao động của bạn, đến văn phòng thuế hoặc nộp trực tuyến cho Sở Thuế Liên bang.

Có một số điều cần xem xét:

• Nếu bạn đã chi hơn 120.000 rúp mỗi năm cho việc điều trị hoặc giáo dục, bạn chỉ có thể nhận được khoản khấu trừ 120.000 - tức là 15.600 rúp.
• Nếu số tiền dành cho giáo dục một đứa trẻ, bạn có thể được khấu trừ tối đa 170.000 rúp, hai đứa trẻ - từ 190.000.
• Bạn không thể nhận được nhiều hơn số tiền bạn đã trả trong thuế. Nếu trong một năm, bạn chỉ kiếm được 100.000 rúp và chi 120.000 cho việc điều trị và đào tạo, bạn sẽ chỉ có thể trả lại 13% từ 100.000 đến 13.000, không phải 15.600.
• Khoản khấu trừ thuế có thể được nhận chậm nhất là ba năm sau khi chi tiêu. Hơn nữa, nếu bạn đã học trong ba năm và nộp đơn xin khấu trừ ngay lập tức cho toàn bộ thời gian, thì bạn sẽ không nhận được nhiều hơn 15.600 rúp. Sẽ khôn ngoan hơn nếu bạn thực hiện việc này hàng năm để tiết kiệm tối đa số tiền.
• Người thất nghiệp, lao động tự do, công nhân và doanh nhân cá nhân không được khấu trừ thuế.

Ngoài ra còn có khoản khấu trừ thuế tài sản với giới hạn không phải là 120.000 rúp mà là hai triệu - bạn có thể hoàn lại 13% và lên đến 260.000 từ việc mua căn hộ đầu tiên. Khoản khấu trừ tài sản được trả dần. Nếu bạn mua một căn hộ với giá hai triệu và chỉ đóng 50.000 tiền thuế trong năm nay, bạn sẽ nhận lại được 50.000 đó, và 210.000 còn lại sẽ trả cho bạn trong những năm tiếp theo.

2. Mở IP với tỷ lệ 6%

Thay vì làm việc cho một người chủ và khấu trừ 13% thuế cho nhà nước, bạn có thể mở một doanh nghiệp cá nhân với thuế suất 6% và ký kết thỏa thuận với người đứng đầu về việc cung cấp dịch vụ. Khi đó ban quản lý sẽ có thể trả cho bạn nhiều hơn, và bản thân bạn sẽ chuyển ít thuế hơn. Ngoài ra, với các doanh nhân cá nhân, việc kiếm được một số tiền sẽ dễ dàng hơn.

Xin lưu ý rằng chủ sở hữu duy nhất không đủ điều kiện để được khấu trừ thuế.

Có một cạm bẫy: ngoài khoản thuế 6%, bạn sẽ phải tự đóng các khoản đóng góp vào quỹ hưu trí và bảo hiểm y tế. Vào năm 2019, bạn sẽ cần phải trả 36.238 rúp, bất kể thu nhập, ngay cả khi chủ lao động đột ngột chấm dứt hợp đồng với bạn.

Tuy nhiên, có một cơ hội đặc biệt cho các doanh nhân cá nhân: các khoản đóng góp đã được thanh toán có thể được khấu trừ vào số thuế đến hạn. Tức là, nếu bạn kiếm được 600.000 rúp trong một năm, bạn phải trả 36.000 tiền thuế. Nhưng bạn đã chuyển khoản đóng góp 36.238 rúp, vì vậy không cần phải trả thuế. Nếu thu nhập cao hơn, bạn vẫn phải trả một số thuế, nhưng bạn cũng có thể khấu trừ số tiền đã đóng góp đúng hạn từ đó.

Ví dụ, hãy so sánh xem một nhân viên và một doanh nhân cá nhân sẽ nhận được bao nhiêu trong một năm với cùng mức lương.

	Người làm công ăn lương	IP trên một hệ thống đơn giản hóa
Đã nhận tiền trước tất cả các khoản thuế và các khoản khấu trừ	600.000 rúp	600.000 rúp
Thuế	13% - 78.000 rúp	6% - 36.000 rúp
Đóng góp quỹ hưu trí	22% - 132.000 rúp	29 354 RUB đã được cố định
Các khoản đóng góp bảo hiểm y tế bắt buộc	5,1% - 30 600 rúp	6 884 rúp đã được sửa
Đóng góp an sinh xã hội	2, 9% - 17 400 rúp	-
Tổng của tất cả các khoản khấu trừ	258.000 rúp	36.238 rúp đóng góp. Bạn sẽ không phải trả thuế - các khoản đóng góp sẽ được chuyển vào tài khoản của anh ấy như một khoản khấu trừ
Tiền trong tay	342.000 rúp - 28.500 mỗi tháng	563.762 rúp - gần 47.000 mỗi tháng

Công việc của một doanh nhân cá nhân trông có vẻ có lợi hơn nhiều, nhưng hãy nhớ rằng: nếu chủ lao động chấm dứt hợp đồng với bạn và không có khách hàng nào khác, bạn sẽ vẫn phải trả 36.238 rúp tiền đóng góp, ngay cả khi không có lợi nhuận.

3. Làm việc tự do với 4% thuế

Nếu bạn sống và làm việc tại Moscow, các vùng Moscow và Kaluga hoặc Tatarstan, thì từ đầu năm 2019, bạn có thể tham gia thử nghiệm. Luật Liên bang số 422-FZ ngày 27 tháng 11 năm 2018 thành phố có ý nghĩa liên bang Moscow, tại vùng Matxcova và Kaluga, cũng như ở Cộng hòa Tatarstan (Tatarstan) - trở thành tư nhân với mức thuế chỉ 4%, không bị khấu trừ lương hưu và bảo hiểm y tế.

Trạng thái này có thể có được bởi một người nhận tiền cho công việc của mình, nhưng không có chủ nhân hoặc nhân viên. Có những hạn chế: bạn không thể là luật sư tự kinh doanh hoặc tham gia vào việc bán lại hàng hóa. Nhưng nếu bạn là nhà thiết kế, lập trình viên hoặc làm tóc tại nhà thì chế độ này là dành cho bạn.

Nó có thể thú vị:

• Các doanh nhân cá nhân hiện phải trả thuế 6%. Họ sẽ có thể khấu trừ 4% thu nhập từ các cá nhân và không đóng bảo hiểm. Trong trường hợp này, bạn không cần phải đóng IP.
• Những người đang nghĩ đến việc thay đổi văn phòng của họ thành công việc kinh doanh của riêng họ. Giờ đây, bạn có thể thả nổi miễn phí mà không cần thủ tục giấy tờ và các khoản thanh toán bắt buộc. Chỉ có một điều là bạn sẽ không thể làm việc tự do cho sếp cũ của mình: cơ quan thuế sẽ thông báo điều này và phạt tiền.
• Những người làm việc theo hợp đồng dân sự. Trong trường hợp này, khách hàng sẽ khấu trừ 13% thuế và nếu bạn trở thành công ty tự do, họ sẽ có thể trả thêm cho bạn 13%.

Để có được trạng thái này, bạn cần tải ứng dụng Thuế của tôi và nộp đơn cho cơ quan thuế thông qua ứng dụng này. Bạn sẽ cần nhập dữ liệu hộ chiếu của mình và đính kèm ảnh cá nhân. Doanh nhân cá nhân cũng sẽ phải nộp đơn bổ sung cho cơ quan thuế. Sau đó, bạn có thể thực hiện các khoản thanh toán bắt buộc trực tiếp trong ứng dụng và tạo biên lai tại đó.

Những người tự kinh doanh không thể nhận được khoản khấu trừ thuế chính, nhưng họ có khoản khấu trừ riêng: từ mỗi hoạt động, họ phải trả thuế ít hơn 1–2% cho đến khi khoản lãi này tích lũy được 10.000 rúp. Trên thực tế, điều này có nghĩa là họ sẽ trả ít hơn 10.000 rúp tiền thuế mỗi năm.

Đề án này là thử nghiệm: có nguy cơ xảy ra sự cố và nó sẽ bị hủy bỏ. Nhưng trong khi có cơ hội, bạn có thể thử và hưởng lợi từ tình hình.

4. Mua sắm miễn thuế

Trong nước, tất cả hàng hóa đều phải chịu thuế và thuế GTGT nên người bán đánh dấu vào hàng hóa. Về mặt vật chất, họ đóng thuế cho nhà nước, nhưng thực tế nó lại rơi vào người mua. Duty free - khu miễn thuế tại sân bay. Bằng cách mua ở đó, bạn phải trả ít thuế hơn.

Thông thường, trong hàng miễn thuế, họ lấy rượu, nước hoa, mỹ phẩm, thiết bị và quần áo. Người ta tin rằng không có hàng giả, vì hàng hóa đến trực tiếp từ các nhà sản xuất.

Có một số cạm bẫy:

• Bạn không thể vào miễn thuế nếu không có vé máy bay. Có nghĩa là, bạn có thể mua sắm ở đó chỉ khi bạn bay ra nước ngoài.
• Giá thường cao hơn giá cửa hàng do giá thuê mặt bằng mua sắm tại sân bay hoặc một số lý do khác. Bạn sẽ phải trả ít thuế hơn, nhưng bạn vẫn có thể trả quá nhiều.

Vì vậy, trước khi tham quan miễn thuế, hãy tìm hiểu kỹ giá cả cho những mặt hàng mong muốn. Điều này có thể được thực hiện trên các trang web như MyDuteFree và RegStaer.