Làm thế nào để không bị ảnh hưởng bởi một kim tự tháp tài chính

2024 Tác giả: Malcolm Clapton | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 04:15

Đừng để bị lừa bởi những lời quảng cáo rầm rộ và hãy kiểm tra xem công ty kiếm tiền như thế nào. Nếu thu nhập chính là tiền của người gửi tiền, tốt hơn hết là không nên mạo hiểm.

Sơ đồ kim tự tháp là gì

Cơ chế kim tự tháp là một tổ chức trong đó một số người tham gia được hưởng lợi từ sự đóng góp của những người khác. Những người ở gần hơn đến đỉnh của nó, với các nhà tổ chức, thực sự có thể tăng tài sản của họ, nhưng chỉ phải trả giá bằng các nhà đầu tư bị lừa dối từ bước dưới đây.

Các thành viên thành công của các tổ chức như vậy thực sự ăn cắp từ những người khác. Nó chỉ không xảy ra trong một con hẻm tối.

Chúng ta đã quen thuộc với một trong những loại kim tự tháp tài chính từ khi còn nhỏ. Và nó không phải về "MMM". Trong cuốn sách "Dunno on the Moon" của Nikolai Nosov, hai người đàn ông lùn Miga và Julio đã thành lập công ty cổ phần "Society of Giant Plants". Họ phát hành "chứng khoán", số tiền thu được từ việc bán chúng nên dành cho một mục đích chính đáng: một tên lửa sẽ được chế tạo, sẽ đưa hạt giống của những cây khổng lồ từ bề mặt của Mặt trăng đến lõi của nó. Chiếc thứ hai vẫn ở trên con tàu vũ trụ mà Dunno đã bay trên đó.

Sau đó, cổ phiếu được hứa sẽ được đổi lấy chính những hạt giống này. Nhưng cuối cùng, Miga và Julio đã trốn thoát với số tiền của người lùn, và với "Hiệp hội những cây khổng lồ", mọi chuyện đã diễn ra chính xác như những gì một trong những người trung thực tham gia sự kiện đã dự đoán.

Và sau đó, nó sẽ xảy ra, một số băng nhóm lừa đảo sẽ tập hợp lại, - Kozlik nói. - Họ sẽ phát hành cổ phiếu, bán chúng, và chính họ sẽ bỏ chạy theo số tiền. Đó là khi họ cũng nói rằng xã hội đã bùng nổ.

Nikolay Nosov "Dunno trên mặt trăng"

Những kim tự tháp như vậy với sơ đồ đơn giản nhất hiện nay là một điều hiếm thấy. Chúng đã được thay thế bằng các hệ thống đa cấp, nhờ đó tổ chức tồn tại lâu hơn và những người tạo ra nó kiếm được nhiều tiền hơn.

Sơ đồ kim tự tháp hoạt động như thế nào?

Hãy xem xét phiên bản phổ biến nhất của kim tự tháp, được làm sạch tất cả trấu, chỉ đóng vai trò như một tấm bìa.

Những khách hàng có khả năng sinh lời cao dưới một số lý do được hứa hẹn sẽ thu được lợi nhuận lớn nếu họ đầu tư tiền của mình vào liên doanh này. Và lúc đầu họ thực sự được hưởng lợi - từ sự đóng góp của những người tham gia khác. Trong trường hợp này, tổ chức có thể tiến hành các hoạt động đầu tư để trang trải. Nhưng lợi nhuận từ nó là một xu. Thu nhập chính là tiền mặt từ các thành viên mới.

Nếu số lượng người tham gia vào kim tự tháp tăng lên, thu nhập của các nhà đầu tư trước đó cũng tăng lên. Điều này thúc đẩy những người mời thành viên mới và tự tin nói rằng công việc là đúng đắn và dẫn đến làm giàu. Tất cả điều này xảy ra chính xác cho đến thời điểm khi chi phí bắt đầu vượt quá thu nhập. Và điều này là có thể, vì sự tăng trưởng của khách hàng không diễn ra cùng một tốc độ. Kết quả là, những người gửi tiền của giai đoạn cuối cùng chỉ đơn giản là mất tất cả tiền của họ. Và thường thì điều này đã có rất nhiều người theo đuổi lợi nhuận dễ dàng và mất tất cả.

Trong trường hợp xấu nhất, thù lao cho các thành viên cũ được trả không thường xuyên và được cộng dồn vào một số tài khoản nội bộ. Trong trường hợp này, những người tiên phong của doanh nghiệp lừa đảo cũng sẽ bị mất tiền. Nhưng không phải ban tổ chức, tất nhiên.

Tại sao mọi người đầu tư vào các kế hoạch kim tự tháp

Vì họ muốn giàu nhanh chóng và dễ dàng. Đồng thời, họ biết rất ít không chỉ về các công cụ tài chính, mà ngay cả về kế toán cá nhân.

Hơn nữa, các sơ đồ kim tự tháp không đơn giản như vậy. Các tổ chức như vậy không đặt một kim tự tháp trên logo và không phản ánh bản chất trong tên. Ngược lại, chúng được ngụy trang một cách khéo léo. Các màn hình phổ biến bao gồm các công ty đầu tư, tiếp thị theo mạng, hợp tác xã, v.v. Rất dễ rơi vào bẫy này nếu bạn không thực sự hiểu rõ vấn đề.

Trình độ tài chính thấp và khao khát kiếm tiền dễ dàng là sự kết hợp mở đường cho những kẻ lừa đảo theo đúng nghĩa đen.

Nhà nước vẫn chưa đủ khả năng để bảo vệ công dân khỏi các kim tự tháp tài chính một cách hiệu quả. Luật tương ứng xuất hiện vào năm 2016 và chỉ áp dụng cho các kim tự tháp ở dạng thuần túy: nếu thu nhập duy nhất của chúng là tiền của những người gửi tiền.

Cách nhận biết kim tự tháp tài chính

Để bắt đầu, hãy sử dụng các tiêu chí do Ngân hàng Trung ương đặt ra để xác định các kim tự tháp tài chính. Họ không đảm bảo rằng tổ chức đó là lừa đảo, nhưng họ đưa ra lý do để cảnh giác.

1. Lời hứa mang lại lợi nhuận rất cao

Khi đầu tư, quy tắc được áp dụng: tỷ lệ thu nhập ước tính càng cao thì rủi ro càng cao. Vì vậy, tiền của bạn đang gặp nguy hiểm theo cách này hay cách khác, ngay cả khi nó không phải là một kế hoạch kim tự tháp. Có lý do để suy nghĩ ba lần trước khi đầu tư.

2. Đảm bảo lợi nhuận

Đây không phải là chuông báo thức, mà là chuông báo thức. Không được đảm bảo lợi nhuận, như vậy tổ chức này đã chơi không lành mạnh rồi.

3. Thiếu giấy phép gây quỹ

Công ty phải có giấy phép từ Ủy ban Liên bang về Thị trường Chứng khoán (tồn tại đến tháng 3 năm 2004), Dịch vụ Liên bang về Thị trường Tài chính (tháng 3 năm 2004 - tháng 8 năm 2013) hoặc Ngân hàng Trung ương (từ tháng 9 năm 2013) để thực hiện các hoạt động gây quỹ.. Nếu không có giấy, đây là một lý do để cảnh giác.

4. Rất nhiều quảng cáo

Một số lượng lớn các video và biểu ngữ không chỉ gây phẫn nộ mà còn báo hiệu nguy hiểm.

5. Thiếu bất kỳ thông tin nào về tình hình tài chính của tổ chức

Sự minh bạch là một dấu hiệu tốt, sự vắng mặt của nó thì ngược lại.

6. Thanh toán cho một người tham gia từ đóng góp của những người tham gia khác

Không cần phải nói về thu nhập nếu tiền được phân phối đơn giản trong công ty, và không tăng lên.

7. Không có tài sản cố định riêng

Nếu một công ty không có tài sản đắt tiền, nếu nó bị phá sản, những người gửi tiền chắc chắn sẽ chẳng còn lại gì.

8. Không có định nghĩa chính xác về các hoạt động của tổ chức

Ở đây, một lần nữa, có sự thiếu minh bạch. Nếu bạn không thể biết công ty đang làm gì, có lẽ đó không phải là vấn đề về năng lực tinh thần của bạn.

Bạn cũng có thể kiểm tra:

• Ai điều hành công ty. Các dự án trong quá khứ đã kết thúc như thế nào.
• Tổ chức có điều lệ không.
• Các khoản tiền gửi ở đâu.
• Tiền của nhà đầu tư đi đâu.

Tại sao bạn không bao giờ nên đầu tư vào một kế hoạch kim tự tháp

Một trò lừa đảo thường dẫn đến một số lượng lớn người gửi tiền bị mất tất cả tiền của họ. Với điều này, chúng tôi đã tìm ra. Nhưng chắc chắn một số có một kế hoạch xảo quyệt trong đầu, theo đó, họ có ý định tiến gần hơn đến đỉnh kim tự tháp và kiếm tiền từ những người kém hiệu quả hơn. Bạn cũng không cần phải làm điều đó.

Ý tưởng rằng bất kỳ sự làm giàu nào do tham gia vào kim tự tháp là hành vi trộm cắp tiền của người khác đã có trong văn bản này. Hãy sửa chữa nó.

Nhân tiện, nếu bạn đang tích cực vận động mọi người đầu tư vào kim tự tháp, bạn có thể bị phạt từ 5 đến 50 nghìn rúp.

Phải làm gì nếu bạn đã tham gia vào một kế hoạch kim tự tháp

Thực tế là không có tin tốt ở đây. Nếu bạn nhìn thấy ánh sáng trước khi công ty được công nhận là một kim tự tháp tài chính và nó không còn tồn tại, hãy rút tiền của bạn khỏi nó càng nhanh càng tốt. Nếu bạn đến muộn hoặc công ty từ chối trả lại tiền trên cơ sở các điều khoản của thỏa thuận, thì rất có thể bạn sẽ không nhìn thấy khoản tiết kiệm được nữa. Nhưng nó đáng để cố gắng thay đổi tình hình.

1. Gửi đơn khiếu nại đến công ty yêu cầu hoàn lại tiền. Nếu yêu cầu của bạn không được đáp ứng, hãy liên hệ với văn phòng công tố, viết thư cho Ngân hàng Trung ương.
2. Tìm những nạn nhân khác của kim tự tháp và nộp đơn kiện tập thể. Thu thập bằng chứng chuyển tiền trước, chuẩn bị hồ sơ.

Quỹ Bảo vệ Quyền lợi của Nhà đầu tư và Cổ đông sẵn sàng trả tiền bồi thường cho các nhà đầu tư của một số công ty. Đúng, chúng tôi chỉ nói về các tổ chức từ. Và số tiền bồi thường nhỏ - không quá 25 nghìn rúp. Các cựu chiến binh và cựu chiến binh tàn tật trong Chiến tranh thế giới thứ hai có thể yêu cầu lên đến 250 nghìn.